Kontokorrentkonto HILFE

Mae06

Hallo, ich komme mit meiner Aufgabe nicht zurecht und ich hoffe es kann mir hier einer helfen. Erstmal die Aufgabe:

Ein Kontokorrentkonto weist für das 2. Halbjahr die folgenden Buchungen auf:

Soll

04.08. 1375,00 €
06.10. 625,00 €
26.11. 1845,00 €

Haben

01.07. 756,00
09.08. 1560,00
10.09. 428,00
01.11. 232,00

Erstellen SIe den Rechnungsabschluss zum 31.12.
Sollzinsen: 7,5 %
Habenzinsen: 2 %
Überziehungsprovision: 9,5 %
Überziehungskredit: 5000,00 €

Habe die Aufstellung fertig und auch schon die Zinstage fertig doch nun weiß ich nicht wie man vom 26.11. zum Rechnungsdatum 31.12. kommt. Verstehe diesen Vorgang einfach nicht...Need Help.

Doerte

Trage die Buchungen doch auf einem Zahlenstrahl ein und berechne wie lange von welchem Betrag welche Zinsen fällig sind. Diese werden zum 31.12. summiert ==> Zinsguthaben oder Zinsbelastung. Gibt es eigentlich keinen Anfangsbestand zum 1.7.???
Gruß Dörte

Mae06

Hallo, nein scheinbar nicht. So habe ich die AUfgabe im Heft. Das mit dem zinsstrahl raff ich nicht . Stell mich bei dieser Aufgabe äußert dämlich an Hab das mit Zinszahlen und so schon fertig doch der Rest macht mir echt zu schaffen. Wink Suse

Minnimaus

ok 756 am 1.7. minus 1375 am 4.8. = - 619 1.7. bis 30.07 = 29 Tage + 1.08.-04.08. = 4 Tage = 33 Tage insgesamt
wenn jetzt vor dem 1.7. keine Buchungen waren, dann hast du vom 1.1. bis 1.7. Habenzinsen in Höhe von 2 % d. h. ( Jan - Juni 6 x 30 = 180 Tage) 7,56 €
7,56 + 756 = 763,58
bei den Sollzinsen von 7,5 %muss die Überziehungsprovision dazugezählt werden also + 9,5 % = 17 %
deshalb heißt die Rechnung 619: 360 x 33 =56,74 das dann + 619 = 675,74
und das Andere genauso beachte aber, dass die Monate mit 30 Tagen gerechnet werden. Also vom 26.11. bis 31.12. sind es nur 4 Tage bis zum Monatsende + 30 für den Dezember also insgesamt 34.
Hoffe du kommst jetzt klar... und liebe Vorschreiberin Dörte, falls etwas nicht stimmt
dann schreib es bitte direkt unter meinen Kommentar!
Danke!

Doerte

Hallo Minnimaus, habe die Aufgabe jetzt zwar nicht nachgerechnet, aber es müßte noch geklärt werden zu welchem Termin (vierteljährlich oder nur zum 31.12.???) die Zinsen auf dem Konto belastet/gutgeschrieben werden - wegen der Zinseszinsen.
Werde mir die Daten mal selbst aufschreiben u. nachrechnen.
Gruß Dörte

PS: Verstehe ich das richtig: die Überziehungsprovision ist eine Pauschale (also zeitunabhängig??) und fällt erst dann an, wenn ich das Konto um mehr als 5.000,00 € überziehe?

Mae06

Hallo ihr 2. Habe monatlich verzinst und dann alles zum 31.12. zusammengefasst. Aber so richtig fertig bin ich auch noch nicht. Rechnen ja mit 30-360 Tage Methode.

Die Überzeihungsprovision fällt nur an wenn das Konto überzogen ist. Das ist hier nicht der Fall und somit fallen die raus.

Dörte können wir dann auch vergleichen. Hab schon bisle was gerechnet.

Wink

Doerte

Biete für die einzelnen Größen (würde dabei die Zinsen zum 31.12. ausrechnen mit 30-360Tagen): K1 = + 756,00 €, t1 = 33; K2 = - 619,00 €, t2 = 35; K3 = + 941,00 €, t3 = 31; K4 = + 1.369,00 €, t4 = 26; K5 = + 744,00 €, t5 = 25 ; K6 = 976,00 € t6 = 25; K7 = - 869,00 €, t7 = 34. Dann sind die jeweiligen Zinsen auszurechnen, wobei für + Beträge 2% und - Beträge 7,5% und dann Summe daraus. (Mein Saldo ergibt bei mathematischer Rundung eine Zinsbelastung von 3,29 €)
Gruß Dörte